Accès institutionnel
Participations dans des fonds sélectionnés – examinés et contrôlés avec HQ Capital, un spécialiste expérimenté du private equity.
Marchés privés · Private Equity · Fonds de fonds
Dès 200 000 € 12–15 % de rendement cible
- Institutionnel
- Diversifié
- Long terme
Programme Private Equity Premium
Programme Private Equity Premium de Lumen Capitalis Privé vous donne accès à des fonds de private equity d'exception, jusqu'ici réservés exclusivement aux investisseurs institutionnels. Investissez via un fonds de fonds fiscalement transparent dans 10 à 15 gérants de premier plan, avec un rendement cible de 12 à 15 % net de frais.
- 10+ gérants de premier plan
- 150+ entreprises dans le monde
- Fiscalement transparent, taux <1 %
- Durée : 12 ans
Vos avantages
Le private equity à des conditions institutionnelles
Bénéficiez des mêmes conditions que les grands investisseurs institutionnels.
Large diversification
Diversification sur plus de 10 gérants et plus de 15 fonds – avec des appels de capitaux et des distributions grâce à l'allocation au marché secondaire.
Maîtrise des coûts
Accès aux fonds cibles à des conditions institutionnelles – sans commission de performance au niveau du fonds de fonds.
Optimisation fiscale
Structure allégée et fiscalement transparente, avec un taux d'imposition effectif inférieur à 1 % pour les sociétés (GmbH) gérant leur patrimoine.
- 01
S'informer
Demandez le dossier détaillé sur Programme Private Equity Premium ou convenez d'un entretien avec nos experts.
- 02
Créer votre accès
Inscrivez-vous pour obtenir votre accès Lumen Capitalis Privé – et souscrivez numériquement en quelques étapes.
- 03
Investir
Versez votre investissement progressivement sur les 4 à 5 prochaines années. Les appels de capitaux sont traités automatiquement.
Stratégie d'investissement
Portefeuille diversifié à l'échelle mondiale
Investissements dans des fonds de private equity de premier plan dans le monde entier, selon des stratégies éprouvées.
Buy-out
40–60 %Investissements dans des entreprises établies et rentables, dans le but d'accroître leur valeur sur le plan opérationnel et stratégique.
Secondaires
20–40 %Accès à des fonds existants via le marché secondaire – pour des appels de capitaux plus précoces et des distributions accélérées.
Croissance & autres
0–20 %Investissements de croissance dans des entreprises innovantes à fort potentiel de développement.
Conditions
Structure de coûts transparente
Aucun frais caché – des conditions claires dès le départ.
| Poste de coûts | Montant | Remarque |
|---|---|---|
| Investissement minimum | 200 000 € | 100 000 € pour les investisseurs professionnels |
| Frais de gestion | 0,59–0,79 % par an | Dégressifs selon le volume investi |
| Frais courants du fonds | env. 0,20 % par an | Comptes annuels, conseil |
| Commission de performance | Aucune | Au niveau du fonds de fonds |
| Frais initiaux | 1,00 % | Sur l'engagement de capital |
| Rendement cible net de frais | 12–15 % de TRI net | Non garanti |
« Le private equity a surperformé les actions dans 11 des 15 dernières années. Désormais, les investisseurs privés peuvent eux aussi profiter de ces opportunités de rendement institutionnelles – aux mêmes conditions que les grands investisseurs. »
Aperçu du portefeuille
Les chiffres clés en un coup d'œil
- Objectif d'investissement
- Faire croître et diversifier son patrimoine dans une optique de rendement
- Stratégie
- Portefeuille diversifié à l'échelle mondiale composé de fonds buy-out, secondaires et de croissance
- Structure
- Fonds de fonds fermé SCS SICAV–RAIF
- Durée
- 12 ans, prorogeable 2 fois d'un an en option
- Horizon d'investissement recommandé
- À partir de 10 ans
- Fonds cibles
- 10 à 15 fonds de plus de 10 gérants de premier plan
- Entreprises cibles
- 150+ entreprises dans le monde
- Régions
- Europe 40–60 %, Amérique du Nord 20–60 %, reste du monde 0–20 %
- Appels de capitaux
- 80–90 % sur les 4 à 5 premières années
Bon à savoir
Questions fréquentes
Tout l'essentiel sur Programme Private Equity Premium et votre investissement.
À qui s'adresse Programme Private Equity Premium ?
Programme Private Equity Premium s'adresse aux investisseurs semi-professionnels et professionnels disposant d'un investissement minimum de 200 000 € (100 000 € pour les investisseurs professionnels). Il faut disposer de connaissances, d'une expérience et de moyens financiers suffisants pour évaluer les risques et les opportunités.
Quelle est la différence entre PRO et NXT ?
Programme Private Equity Premium propose l'approche classique de fonds de fonds institutionnel avec une stratégie de millésime (« vintage »). La période d'investissement est de 2 ans, avec des appels de capitaux sur 4 à 5 ans. L'investissement minimum est de 200 000 €, contre 20 000 € pour NXT.
Quelle est la charge fiscale ?
La majeure partie des revenus provient de plus-values de cession. Pour les particuliers, 60 % sont imposés selon le régime allemand du revenu partiel (Teileinkünfteverfahren). Pour les sociétés (GmbH) gérant leur patrimoine, le taux d'imposition effectif est inférieur à 1 % – les gains peuvent être presque entièrement réinvestis.
Puis-je vendre mes parts avant l'échéance ?
Le rachat des parts est exclu. Une cession à un tiers est possible, mais n'est pas garantie et s'accompagne généralement d'une décote sur la valeur nette d'inventaire. Prévoyez un blocage complet du capital pendant toute la durée du fonds.
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Investissez dès 200 000 € dans un portefeuille diversifié de fonds de private equity de premier plan – aux mêmes conditions institutionnelles que les grands investisseurs.
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